L’oro è l’ultimo treno della libertà?

Tramite SchiffGold.com,

La maggior parte delle persone crede che la Federal Reserve stabilizzi l'economia e il nostro denaro. In realtà, la banca centrale ha incentivato il debito e distrutto la ricchezza.

C'è un modo per eludere le forze distruttive delle banche centrali e del denaro fiat?

TW Thiltgen crede che ci sia un treno della libertà su cui possiamo scappare: l'oro.

Il seguente guest post è stato scritto da TW Thiltgen. Le opinioni espresse sono le sue e non riflettono necessariamente quelle di Peter Schiff o SchiffGold.

Vi pongo questa domanda affinché possiate iniziare a considerare che attualmente esiste un problema macroeconomico più importante di tutti gli altri problemi che questo Paese deve affrontare.

Quella condizione macro è l'inesorabile distruzione del capitale in tutto il mondo e negli Stati Uniti in particolare.

Il dizionario Merriam-Webster definisce il capitale come "beni accumulati per portare reddito".

Per i nostri scopi qui, lo chiamerò semplicemente RISPARMIO.

In economia, una delle identità importanti è S=I o Risparmio = Investimento.

Non puoi investire se non hai risparmiato e potrai investire di meno se i tuoi risparmi diminuiscono. Questo può sembrare ovvio, ma abbi pazienza.

I tuoi risparmi possono essere distrutti da altre decisioni di investimento sbagliate. I tassi di interesse reali negativi (tassi di interesse corretti per l'inflazione) sono il motore centrale della distruzione del capitale almeno negli ultimi 14 anni dall'inizio del crollo del 2008-2009.

Mantenendo i tassi di interesse al di sotto del tasso di inflazione, la Federal Reserve ha distrutto il risparmio su una scala inimmaginabile. Ancora oggi, i tassi di interesse del Tesoro USA sono ancora 3 punti percentuali al di sotto del tasso di inflazione . E questo sta usando i numeri del governo. Il tasso di inflazione reale utilizzando la metodologia degli anni '80 metterebbe il tasso di inflazione odierno vicino al 15%. Ciascuno di questi numeri è disastroso, ma prendere la media del numero tra il 7% e il 15% o l'11½% significa che il valore (potere d'acquisto) dei tuoi risparmi viene distrutto in un numero molto breve di anni. Anche se l'inflazione scende al 3-4%, il tuo vero risparmio aggiustato per l'inflazione diminuirà a un tasso che alla fine abbasserà il tuo tenore di vita.

Dimenticando per un momento il risparmio, il motivo è che i salari reali non tengono mai il passo con l'inflazione. Questo è il motivo per cui oggi il reddito disponibile reale è inferiore a quello dei primi anni '70. Oggi viviamo del capitale generato dalle generazioni passate. Stiamo distruggendo il seme di mais lasciatoci da quelle generazioni precedenti. A meno che tu, come individuo, non riesca a mantenere il tuo potere d'acquisto aggiustato per l'inflazione, sei destinato a subire un grave calo del tuo tenore di vita, così come il resto del paese.

Sarà molto difficile mantenere il potere d'acquisto perché devi pagare le tasse su qualsiasi reddito da interessi ricevuto anche quando il potere d'acquisto del capitale e degli interessi che ricevi indietro ha un potere d'acquisto inferiore rispetto a quando hai acquistato il CD o i titoli del Tesoro. In realtà stai pagando le tasse sui profitti fantasma che hai ottenuto in cambio. Stai iniziando a chiederti se il titolo di questo articolo è forse vero?

Poiché i tassi di interesse reali negativi continuano, i depositi bancari e la valuta stanno perdendo valore come credito su beni e servizi. Attualmente ci sono $ 18 trilioni in depositi bancari e $ 2 trilioni in note fiscali (contanti). Se i tassi negativi continuano, è solo una questione di tempo prima che i detentori di questi depositi e valuta inizino a convertirli in qualcos'altro (qualsiasi altra cosa), proprietà in affitto, terra, oro, arte, ecc. Nessuno lascerà che quei $ 20 trilioni perdano l'acquisto potenza al tasso che si sta verificando ora.

Man mano che i depositi vengono ritirati, la base del prestito bancario verrà ridotta, provocando la richiesta di prestiti. Ciò accelererà il collasso dell'economia. Se la Federal Reserve cerca di fermare questa perdita di depositi continuando ad aumentare i tassi di interesse e quindi offrendo ai depositanti un tasso di rendimento reale, allora gli alti tassi di interesse uniti all'enorme carico di debito renderanno molti obblighi di debito impagabili e un disastro finanziario molto peggiore rispetto al 2008-2009. E se si arrendono e stampano più soldi quando l'economia va in crisi, l'inflazione esploderà di nuovo.

Come puoi vedere dalle scelte sopra, le possibilità di un atterraggio morbido nell'economia, da questa situazione sono MOLTO BASSE.

Vorrei richiamare la vostra attenzione su un sito web chiamato usdebtclock.org . Ti consiglio di andare sul sito e di fissare l'orologio del debito mentre fa scattare la solvibilità del nostro governo, nonché la solvibilità di società, comuni e individui, in TEMPO REALE.

L'intero tessuto della nostra società viene lacerato a causa del rapido aumento dei debiti di ogni tipo. In particolare, le passività non finanziate del governo degli Stati Uniti ora ammontano a $ 181 TRILIONI (in basso a destra). Ora, guarda in alto a sinistra il debito nazionale degli Stati Uniti di $ 31 TRILIONI. Se fossimo in grado di mantenere la spesa in deficit allo stesso livello della crescita del PIL, il debito di 31 trilioni di dollari sarebbe gestibile.

Il problema per tutti sono le passività non finanziate.

Il deficit annuale è di quasi 1,5 trilioni di dollari l'anno, ma le passività non finanziate aumentano di oltre 5 trilioni di dollari l'anno. Queste passività non finanziate consistono in Medicare, Medicaid, benefici per farmaci da prescrizione, pensionamento militare e civile e altri programmi. Queste passività non finanziate apparivano nel deficit annuale, ma la legge è stata modificata per accumularle in una categoria separata in modo che le persone non le vedessero.

Perché? potresti chiedere.

La giustificazione era che non erano RESPONSABILITÀ REALI perché non devono mai essere effettivamente pagate. Devono essere pagati solo gli interessi sul debito nazionale. Perché l'importo totale del debito degli Stati Uniti più le passività non finanziate degli Stati Uniti è così grande che ciò che non può essere pagato, non sarà pagato e le persone che scrivono la legge LO SAPEVANO.

Dopo aver trascorso alcune ore nell'arco di una settimana osservando ogni voce dell'orologio del debito e osservando la velocità di aumento, decidi quale sarà il risultato finale. Quindi inizia a immaginare il valore del nostro denaro fiat statunitense, che si tratti di una valuta, depositi bancari o banconote, banconote o obbligazioni del governo.

Se i tassi di interesse negli Stati Uniti continueranno a rimanere più alti di quelli di altri paesi, come accade ora, il dollaro USA continuerà a rafforzarsi nel tempo rispetto ad altre valute fiat. (Ma tutte le valute fiat stanno diminuendo rispetto all'oro.) Che meravigliosa opportunità rappresenta per i possessori di dollari USA fiat. Consente loro di convertirli in "denaro reale": oro e anche argento . Questa è un'opportunità che i cittadini di altri paesi non hanno poiché l'oro è già aumentato in termini di valute, poiché i loro valori rispetto al dollaro USA sono diminuiti.

L'oro è ora uno degli asset con le migliori prestazioni , poiché le obbligazioni, così come le azioni, sono in calo sostanziale nel 2022. Quando si verificherà questa conversione, non se, non solo l'oro supererà le altre classi di asset, ma anche i derivati ​​dell'oro come l'estrazione dell'oro anche le azioni.

La maggior parte degli investitori e dei trader entra ed esce da azioni e obbligazioni per ottenere un profitto. Nel corso del tempo, la maggior parte non realizza mai un rendimento reale rispetto all'inflazione, alle commissioni di intermediazione, alle commissioni di gestione e alle tasse. Chi non mi crede semplicemente non ha guardato i dati. La maggior parte degli investitori guarda ai dollari nominali e non tiene conto dell'inflazione e dei costi di opportunità di non considerare altri investimenti come un'azienda, un terreno agricolo o una miriade di altri.

A mio parere, l'obiettivo di chiunque abbia "risparmi" è che quei risparmi mantengano il potere d'acquisto nel tempo. L'hai guadagnato e hai pagato l'imposta sul reddito. Ora devi assicurarti che quei risparmi mantengano il potere d'acquisto.

Credo che chiunque abbia dei risparmi dovrebbe convertirne una parte in denaro reale: l'oro.

Come ha detto JP Morgan, "L'oro è denaro, tutto il resto è credito".

Quello che stava dicendo è che l'oro è denaro che non è responsabilità di nessun altro. L'oro è il denaro per eccellenza. L'oro è il miglior denaro perché ha le scorte più alte da fluire di qualsiasi merce. L'oro non è un investimento, è SOLDI.

Una volta che hai un'allocazione in SOLDI VERI, ora puoi investire (cioè speculare) in altre aree, sicuro che in un crollo inflazionistico o deflazionistico sopravviverai finanziariamente. L'oro è l'unica moneta che ha mantenuto il suo potere d'acquisto negli ultimi 5.000 anni.

Convertendo almeno parte dei tuoi risparmi in oro avrai una parte dei tuoi risparmi che non perderà potere d'acquisto. Inoltre, sarai in grado di sopravvivere a un completo collasso del sistema monetario.

Se hai studiato a lungo l'orologio del debito e sei giunto alla conclusione che "tutto andrà bene", allora probabilmente hai il "Normalcy Bias".

Il pregiudizio della normalità è ciò che impedisce alle persone di lasciare le loro case quando sta arrivando un uragano o un incendio è vicino alla loro proprietà. Quello che stanno pensando è che non ha mai colpito qui o bruciato qui vicino, quindi questa volta andrà bene.

Vi lascio con ciò che ha detto Alan Greenspan, l'ex presidente della Federal Reserve, sulla spesa in deficit e sull'oro. Dopo aver letto puoi vedere la piramide di John Exter che mostra ciò che muore per primo mentre tutto alla fine scorre in denaro reale: l'oro.

In assenza del gold standard, non c'è modo di proteggere i risparmi dalla confisca attraverso l'inflazione. Non esiste una riserva di valore sicura. Se ci fosse, il governo dovrebbe rendere illegale la sua detenzione, come è stato fatto nel caso dell'oro. Se ognuno decidesse, ad esempio, di convertire tutti i suoi depositi bancari in argento o rame o qualsiasi altro bene e successivamente rifiutasse di accettare assegni come pagamenti per beni, i depositi bancari perderebbero il loro potere d'acquisto e il credito bancario creato dal governo non avrebbe alcun valore come credito sulle merci. La politica finanziaria del welfare state richiede che non ci sia modo per i proprietari di ricchezza di proteggersi. Questo è lo squallido segreto delle tirate contro l'oro degli statalisti del welfare. La spesa in deficit è semplicemente uno schema per la confisca della ricchezza. L'oro ostacola questo processo insidioso. Si erge a protettore dei diritti di proprietà. Se si comprende questo, non si ha difficoltà a comprendere l'antagonismo degli statalisti nei confronti del gold standard”.